Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir, das Compliance-Team von Spartans Casino, führen jedes Konto nach den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202409038-FI2). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir welche Dokumente brauchen, wie wir Zahlungen prüfen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Wir betreiben Spartans Casino seit der Gründung 2024 unter der Lizenz der Kommission von Anjouan und wenden deren Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) sowie die internationalen FATF-Standards in vollem Umfang an. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Zahlungen, wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde.

Unser internes Compliance-Team schreibt diese Richtlinie laufend fort, schult alle Mitarbeitenden und setzt ein risikobasiertes Monitoring ein. Für Sie als Spieler bedeutet das einen zusätzlichen Schutz: Gelder auf Ihrem Konto sind eindeutig Ihnen zugeordnet, und niemand kann Ihr Konto für illegale Geldflüsse missbrauchen.

• KYC-Verifizierung (Know Your Customer) für jedes Spielerkonto
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und laufend danach
• Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen gegen AML-Indikatoren
• Meldung verdächtiger Transaktionen über den Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte oder Verdachtsmomente eintreten. Die Grundprüfung bei Registrierung umfasst Name, Geburtsdatum und Adresse nebst Angabe, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind.

• Registrierung: Bestätigung von Identität, Alter und Wohnsitz
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung vor Freigabe
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Einzel- oder Summenbeträgen, spätestens bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR
• Verdachtsmoment: jederzeit, wenn Transaktionen oder Spielverhalten Auffälligkeiten zeigen

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel nicht länger als 24 bis 48 Stunden, meist deutlich weniger. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt über eine TLS-Verbindung.

• Schritt 1: Fotografieren Sie Ihren Reisepass, Personalausweis oder Führerschein von Vorder- und Rückseite, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 2: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, zum Beispiel eine Stromrechnung oder einen Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Schritt 3: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets.
• Schritt 4: Unser Team prüft die Unterlagen und bestätigt Ihnen den Status per E-Mail und in Ihrem Konto.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente lagern verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union, getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Daten nur dann weiter, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht oder ein Zahlungsdienstleister die Auszahlung verlangt.

Warum wir Herkunftsnachweise anfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Spielmustern oder unplausiblen Auszahlungsanfragen fragen wir den Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung oder Erbschaft. Ein einzelnes Dokument genügt, wenn es die betreffenden Beträge plausibel erklärt. Liegt Ihr Nachweis vor, löschen wir vertrauliche Details wie Kontonummern nach der Prüfung aus unseren Arbeitsunterlagen.

Prüfung von Einzahlung und Auszahlung

Gleicher Weg hin, gleicher Weg zurück

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung einzeln. Eine Grundregel gilt ausnahmslos: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Damit verhindern wir, dass Dritte über Ihr Konto Geld abziehen, das sie nie eingezahlt haben.

Automatische und manuelle Prüfung

Ein automatisiertes System vergleicht jede Transaktion mit Faktoren wie Einzahlungsfrequenz, Einsatzhöhe, Spieldauer und Land des Zahlungsmittels. Löst das System einen Alarm, prüft eine Mitarbeiterin oder ein Mitarbeiter den Vorgang manuell. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche melden wir über unseren MLRO an die Financial Intelligence Unit und setzen betroffene Transaktionen bis zur Entscheidung aus. Auszahlungen über 5.000 EUR sowie Crypto-Transaktionen in Bitcoin, Ethereum oder Tether durchlaufen stets eine erweiterte Prüfung, Blockchain-Transfers werden gegen Sanktionslisten und Wallet-Risikodatenbanken abgeglichen.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto gestuft ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, dann, wenn auch Mahnungen fruchtlos bleiben, Einzahlungen und Spielfunktionen. Gefälschte Dokumente oder eine Identität einer dritten Person führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Einbehaltung offener Guthaben bis zur Klärung, gegebenenfalls mit Meldung an die Behörden.

Eine vorübergehende Sperre ist kein Endzustand: Sobald vollständige, gültige Unterlagen vorliegen, heben wir die Einschränkungen auf und bearbeiten offene Auszahlungen innerhalb der üblichen 24 bis 48 Stunden. Bei berechtigten Einwänden erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

• Auszahlungsgesuch ohne vollständige KYC-Prüfung: Auszahlung ruht
• Fehlende Dokumente nach 14 Tagen: Auszahlungen blockiert
• Fehlende Dokumente nach weiteren 30 Tagen: Konto vollständig eingeschränkt
• Gefälschte Nachweise oder Drittidentität: sofortige Sperrung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist die Pflicht, auf behördliche Auskunftsersuchen der Finanzaufsicht auch rückwirkend antworten zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO, es sei denn, ein konkreter behördlicher oder strafrechtlicher Vorgang verlangt eine längere Aufbewahrung. Sie können jederzeit über die E-Mail-Adresse [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzliche Fristen das zulassen.

Häufige Fragen zu Spartans Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Einzahlung ist ab Registrierung mit den Grundangaben möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige, scharfe und unveränderte Dokumente beschleunigen die Prüfung deutlich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzuzahlen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern der Anbieter es technisch unterstützt. Andernfalls zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn meine Verifizierung scheitert?

Wir teilen Ihnen den konkreten Grund mit und Sie können korrigierte Dokumente nachreichen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleiben Auszahlungen gesperrt, Ihr Guthaben bleibt unangetastet.

Geben Sie meine Dokumente an Dritte weiter?

Nur wenn eine gesetzliche Melde- oder Auskunftspflicht besteht oder Ihr Zahlungsdienstleister die Auszahlung verlangt. Ansonsten bleiben Ihre Unterlagen verschlüsselt und nur dem Compliance-Team zugänglich.